Subprime: Goldman Sachs rachète pour 3,15 milliards de dollars de produits financiers

Goldman Sachs a conclu un accord amiable, le 22 août, pour régler le contentieux qui l'opposait à la FHFA sur la vente de crédits immobiliers à risque. La banque d'affaires a accepté de débourser 3,15 milliards de dollars pour racheter des titres litigieux à Fannie Mae et Freddie Mac.

Goldman Sachs voudrait en finir définitivement avec l'affaire des subprimes. La banque d'affaires américaine a annoncé le 22 août qu'elle allait racheter pour 3,15 milliards de dollars de produits financiers adossés à des crédits immobiliers à risque ("subprime") afin de solder des poursuites aux Etats-Unis.

Ces produits financiers avaient été vendus entre 2005 et 2007 aux sociétés de refinancement hypothécaires Freddie Mac et Fannie Mae, qui avaient par la suite été emportées par la crise financière et placées sous la tutelle de l'Etat. Ce dernier avait dû les renflouer à hauteur de près de 190 milliards de dollars.

La transaction annoncée vendredi a été conclue à l'amiable entre Goldman Sachs et la FHFA, le régulateur qui supervise Fannie et Freddie.

La FHFA chiffre l'accord à environ 1,2 milliard de dollars, une somme correspondant à la différence entre le prix payé par Goldman Sachs et la valeur de marché actuelle des produits financiers rachetés. Le régulateur précise dans son communiqué que Fannie et Freddie, qui vont récupérer respectivement 1 milliard et 2,15 milliards, vont ainsi rentrer intégralement dans leurs frais.

D'autres banques concernées

Outre Goldman Sachs, la FHFA avait lancé des poursuites contre toute une série d'établissements bancaires ayant cédé aux deux organismes de refinancement hypothécaire des produits financiers immobiliers toxiques, basés sur des crédits octroyés à des emprunteurs insolvables (les fameux "subprime").

Les banques étaient accusées d'avoir menti à l'époque sur les risques représentés par ces produits financiers, et ont depuis réglé la plupart des contentieux à l'amiable avec la FHFA.

L'accord annoncé vendredi avec Goldman Sachs est ainsi le 16e conclu par la FHFA, qui n'a plus que trois procédures en cours: contre les banques britanniques HSBC et Royal Bank of Scotland, et contre une filiale américaine du groupe japonais Nomura.

D. L. avec AFP